Volgen

Geen beschikbare premie en toch vragen over beleggingen. Hoe kan dat?

Het is inderdaad zo dat er vragen over beleggingen en beleggingskennis zijn opgenomen in het klantprofiel, terwijl er nog geen keuze voor beschikbare premie is gemaakt.

Dit heeft alles te maken met de leidraden van de AFM. Hierin wordt namelijk vereist dat de werkgever nadenkt over het (gedeeltelijk) zelf dragen van beleggingsrisico door de werknemers. Dit uitgangspunt is opgenomen in de 3e leidraad in het onderdeel ‘Inventarisatie doelstelling zekerheid voor werknemers’.

De vragen in het klantprofiel, zijn bovendien bedoeld om de werkgever te informeren over alle mogelijkheden in het Nederlandse pensioenstelsel. Juist vóórdat een pensioensysteem geselecteerd wordt, dient de werkgever op de hoogte te zijn van alle pensioensystemen en (in zijn algemeenheid) de bijbehorende kansen en risico’s.

Vragen over beleggingskennis zijn voor de adviseur nodig om in te schatten of de cliënt een gefundeerde keuze uit systemen kan maken.

Wist u overigens dat Advantage beschikt over een groot aantal Adviesdocumenten die u kunt vertrekken aan uw klant? Zodat hij of zij zich perfect kan voorbereiden op het adviesgesprek.

De adviesteksten zijn geschreven op een B2 niveau, dus in begrijpelijke taal.

U kunt de documenten beschikbaar stellen door deze te downloaden uit het Afdrukmenu, maar u kunt ze ook beschikbaar stellen via de Online Intake. Zodat uw klant ook meteen het klantprofiel zelf kan invullen.

Alle ins and outs over deze twee onderdelen van Advantage, vindt u terug in de volgende Quick Guides:

Was dit artikel nuttig?
Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 0 van 0
Hebt u meer vragen? Een aanvraag indienen